2026 年上半年 · 绩效达成概览
目标达成
与业绩展示
对照2026年上半年部门绩效计划，逐项复盘核心目标完成情况，以数据说话，真实呈现团队的交付能力与成果。
5大
AI智能体规模化落地
风控·财会·客服·内容·销售
风控·财会·客服·内容·销售
从0到1历史性突破
140
服务合并完成（目标130）
超额达成108%
超额达成108%
完成全年260个目标的54%
7-8万
H1已节约阿里云成本
全年目标≥15万元
全年目标≥15万元
达全年目标50%
90+
数贸平台新增注册客户
云南中橡首租户落地
云南中橡首租户落地
SaaS多租户验证跑通
上半年 KPI 完成情况总览
4
超额 / 提前完成
风险数据库（提前1月）/ AI风控问答（提前1月）/ 信e融（提前2月）/ 阿里云优化（108%超额）
13
按时达标
信用评估页 / 实时风控 / AI视频盘点 / AI财会5项 / AI客服智能体 / AI内容管理 / SaaS平台升级 / WMS对接 / 数牧动保 / 易联库存三阶段 / 共享财务凭证化 / AI种植智能体 / 风险嵌入式阻断+预警池监测
2
方向调整
数字化仓单（重新定义为数字化单据集合）/ 自动化稽核（升级为事中嵌入式风控+预警池动态监测）
4
延期 / 未达预期
销售绩效智能体（延期2月/使用率未达标）/ 订e融测试（银行协调延期）/ 易农通平台（停滞2月后重启）/ 预算系统（验收未启动）
核心绩效计划逐项完成情况
AI 智能体建设
AI风控 · 风险数据库提前1月（原定2月）
原定目标
2月完成可扩展风控数据库，整合ERP/蚂蚁大脑/信联数据，满足实时风险识别需求实际完成
覆盖基本信息/行政/经营/股权/司法诉讼全维度，完成外部数据源接入，信息异动即时触发预警，秒级响应
900+数据字段
256名客户完整档案
137名重点客户实时监测
提前1月交付
AI风控 · 客户信用评估页3月按时
原定目标
3月完成信用评估页：可视化呈现基础信息/正负面标签/信用检查表/AI风控建议，实现分钟级风险评估决策实际完成
标签外部数据源自动同步+手工维护双轨并行；对接AI大模型基于客户全量档案生成结构化风控简报；支持一键生成标准化信用报告
6类AI风控建议维度
一键生成完整信用报告
分钟级风险评估时效
AI风控 · 交易过程实时风控4月按时
原定目标
4月完成交易实时风控：覆盖订单汇总/对手方信用/异常交易/价格预警/融资性贸易等核心指标，实现高风险对手方与异常模式识别实际完成
覆盖计划单/摘牌/合同签署/订单执行全链路监测节点，落地"四流合一"专项识别，精准识别融资性贸易等异常模式
四流合一5个维度识别
4大维度风险等级自动判定
全链路关键节点覆盖
AI风控 · 智能问答 + 合同审查提前至4月（原定5月）
原定目标
5月完成AI风控智能问答：自然语言提问，从规则/案例/指标/数据中定位并给出风控建议实际完成
支持自然语言生成信用报告并叠加AI建议；新增AI合同文件审查功能（超出原目标），自动识别风险条款；联网模式实时获取行业动态与舆情
提前1月交付
合同审查新增超出原目标
联网模式实时舆情问答
AI 视频盘点6月按时完成
原定目标
6月完成：监测仓库摄像头，基于小时级画面差异分析实现货物出入库自动识别，提升盘点准确率实际完成
接入萤石云设备，采用基准图+SSIM算法自动检测货物变动并生成分级预警；完成仓库/摄像头/垛位统一管理，已试点向荣仓库
SSIM算法货物变动自动检测
萤石云摄像头接入
向荣仓库已试点验证
AI财会智能体 · 5项功能5项全部完成 · 1项提前交付
原定目标
5项财务自动化：进项票核销（2月）/ 开票+纳税申报（3月）/ 银行流水合并（4月）/ 发票缺口监控（5月），替代影刀自动化实际完成
① 开票助手：7×24全自动，全国各省税局全覆盖，除沐甜外全主体投产② 增值税申报：自动填报，全链路覆盖，全主体正常使用（下半年适配税局改版）
③ 进项票核销 / ④ 银行流水合并：均按时上线并同步启用
⑤ 印花税申报：按时交付，7月验证完成；发票缺口监控1.0支持导出，监控能力持续完善
7×24全自动开票
数分钟→秒单张发票处理
4页签60+申报字段自动填
5项全达标财务自动化完成
AI 智能客服智能体4月按时上线
原定目标
上半年上线AI客服智能体，覆盖业务办理/产品查询/市场信息等场景，7×24小时精准信息分发实际完成
智能自助查询与业务导航、动态市场情报两大功能上线，整合中农资讯数据提供实时行情/资讯查询
7×24h精准信息分发
使用率低规模化应用待推进
AI 内容管理智能体按时交付
原定目标
完成各品类行情与资讯智能抓取、自动摘要生成与定时推送，核心品类覆盖率100%，提升运营效率实际完成
整合大宗农产品行情资讯网站，采集数据实时回写「中农日报」，行情价格全自动发布，资讯轻量审核即可上线
50+资讯网站整合
100%核心品类覆盖
仅需1人全公司运营维护
AI 销售绩效智能体延期至6月交付
原定目标
4月完成销售ABI看板（5模块），使用率≥80%；6月完成管理ABI看板（4模块16指标）实际完成（延期2月）
易安市场个人/团队/企业三视角看板+沐甜市场两视角看板；绩效管理线上化（业绩认定→计算→审核→提成冻结解冻）；知识库搭建完成
延期2月整体交付
双市场易安+沐甜覆盖
<80%使用率未达预期
AI 种植智能体（易农通协同）AI能力完成·五位一体暂缓
原定目标
协同外部供应商完成种植系统"耕-种-管-收"精细化全流程数字化，迭代落地AI病虫害识别/产量预估/农艺决策实际完成（部分调整）
4大AI智能体（地块顾问/病虫害专家/任务规划师/气象分析师）全面内嵌上线；五位一体系统因外部供应商资源协调问题暂未推进
4大AI智能体已上线
五位一体暂未推进
数字化贸易平台建设
中农数贸平台 2.0 SaaS化升级1月按时完成
原定目标
1月完成平台SaaS化数据结构调整，商城聚合所有门户资源；2月试点"云南中橡"，完成首个租户全流程验证实际完成
核心业务数据结构全面SaaS化，多租户注册，各门户数据独立隔离；云南中橡2月上线/3月业务落地，全流程验证完成
90+注册客户
40+笔累计订单
1月完成SaaS化升级
首租户云南中橡落地
区块链数字化仓单 / WMS系统对接WMS完成·仓单目标重新定义
原定目标
3月完成与梧桐港/云投云仓WMS对接，出库/入库/货转100%线上化；6月前电子仓单全量同步并通过Z-Baas平台100%上链确权实际完成（仓单目标调整）
云投云仓WMS（2月）/梧桐港WMS（3月）均按时完成，3大作业数据流与单据流全面线上化；经与业务领导充分沟通，"数字化仓单"重新定义为数字化单据集合，Z-Baas上链节点已接入
2套WMS梧桐港+云投云仓
3大作业100%线上化贯通
仓单范围重新定义调整
各BU数字化专项
数牧 · 动保业务全链路线上化4月按时完成
原定目标
4月完成动保业务板块商品上架数牧商城，实现从中台管理到ERP后台的订单全流程100%线上化实际完成
动保全部商品完成上架，同步完成与ERP系统全流程升级改造（商品/订单/库存/财务结算）
100%全链路线上化
全品类动保商品上架
易联 · 库存管理三阶段交付全部按时
原定目标
1月完成SKU统一+库存余额初始化；5月实现库存数据与头寸监控100%实时联动，在途库存敞口100%线上化录入实际完成
SKU引入"产区"字段（1月）；1月7日完成库存余额初始化，系统库存与台账完成对齐；5月上线现货头寸管理看板
3阶段全部按时达成
1月7日库存初始化完成
100%在途库存线上化
锡商银行 · 信e融 + 订e融信e融提前2月完成
原定目标
4月完成信e融（4模块，覆盖数牧赊销全流程）；6月完成订e融（5模块，支持易联货押融资全流程）实际完成
信e融提前至2月完成，企业版+个人版双产品，授信/用信/放款/还款全链路就绪；订e融6月开发完成，因银行方测试资源协调延至7月中旬上线
提前2月信e融完成
企业+个人版双产品接入
5大模块订e融开发完成
测试延期7月中旬上线
共享财务 · 凭证自动化按时完成
原定目标
6月实现中农荟系统资金支付单（内转款/往来款）100%自动生成财务凭证，人工编制降低100%，时效提升至分钟级实际完成
5月完成全链路功能开发（支付数据获取→凭证规则匹配→自动生成技术闭环）；6月初完成专项培训，已正常投入使用
100%替代人工编制
分钟级凭证处理时效
易农通 · 数字农服平台延期交付
原定目标
上半年完成甘蔗种植农服平台基础搭建并投入运营，引入首批种子用户并产生真实交易实际完成（延期）
需求方向对齐停滞约2个月，5月底重启；核心功能开发基本完成；ICP备案完成，经营许可证申请中；支付宝对接完成，预计7月实现自营种苗线上化销售
停滞2月后重启
7月预计种苗销售上线
预算系统功能完成·验收未启动
原定目标
6月完成预算系统上线，收入/成本/费用（含薪酬）/资产模块100%通过财务验收实际完成（验收未启动）
系统功能优化按时完成；财务侧未提出新需求，验收流程未启动，系统搁置中；计划在下半年新预算周期时投入使用
开发完成功能优化达成
验收未启动系统搁置
风险管理 · 嵌入式阻断 + 预警池监测方向升级调整
原定目标
6月完成自动化稽核：100%覆盖客户准入/额度重算/业务稳定性三大领域的周期性批量检验，自动生成稽核报告方向升级（已上线）
嵌入式阻断：合同签署/付款环节自动调用司法接口，触发风险规则即进入风控审批流，从"事后稽核"升级为"事中实时阻断"预警池动态监测：持续跟踪预警池客户信息变动，预警自动分发
事中阻断替代事后稽核
6个接口客户监控变更
组织协同与资源优化
阿里云资源优化（H1目标130个）超额108%
原定目标
上半年完成130个废弃/稳定期服务的清理合并，实现Tomcat集中化管理，达成资源释放全年目标50%，全年节省≥15万元实际完成
完成服务合并140个（超目标108%）；废除智纺云工厂/神策/好伙计/期货自动化4套系统；架构从高可用降级为单点部署；区块链等保测评评估优化，进一步压降合规成本
140个服务合并（目标130）
108%H1目标达成率
54%全年目标完成进度
7-8万H1已节约成本
4套旧系统废除下线
全年成本节约目标
预计全年直接节省阿里云成本不低于15万元，将在11月阿里云续费窗口切实兑现
Section 02 · Core Highlights
核心工作与亮点呈现
选取上半年最具代表性的3大方向，以数据与成果说话，突出创新突破与实际业务价值。
亮点 01 · AI 能力建设
核心突破 · H1最重要成果
AI智能体矩阵从0到1
公司级AI应用体系初步成型
围绕风控、财会、客服、内容管理、销售绩效五大核心场景，实现了从"概念验证"到"规模化落地"的关键跨越，在卓尔系成员企业率先建立公司级AI应用矩阵。
1
AI风控：900+字段数据库 + 全链路风控闭环
提前建成风险数据库，256名客户完整档案建成，137名重点客户实时监测。信用评估→实时风控→AI问答→合同审查，风控从"事后补救"升级为"事前防范"，风险响应从人工排查升级为秒级自动识别。
2
AI财会：开票助手成为财务自动化标杆能力
7×24全自动开票，单张发票处理从数分钟压缩至数秒，整体开票周期从"按小时计"变为"按分钟计"。除沐甜外所有主体全面投产使用。
3
AI内容管理：运营人力从9人压缩至1人
整合50+大宗农产品行情资讯网站，品类覆盖率100%，行情价格全自动发布，资讯轻量审核即可上线，全公司仅需1人轻量维护，运营人力降本极致化。
5
AI智能体落地
900+
风控数据字段
秒级
发票处理速度
100%
行情品类覆盖
AI风控
AI财会
AI客服
AI内容管理
AI绩效
亮点 02 · 平台能力
中农数贸
SaaS多租户
中农数贸
云南中橡
梧桐港WMS
云投云仓WMS
四流合一
数字化贸易平台完成SaaS化架构升级
多租户模式验证跑通
中农数贸平台2.0完成SaaS化底层重构，多租户体系正式落地。云南中橡作为首个外部租户，完整验证从搭建→上架→注册→交易的全流程，为平台向更多成员企业规模化拓展扫清架构障碍。
SaaS化架构全面落地1月完成
客户/仓库/合同/租户管理等核心业务数据结构全面SaaS化调整，支持多租户注册，各门户数据独立隔离，平台聚合与个性化两不误
云南中橡 · 首个外部租户验证完成3月落地
2月上线，3月业务落地。截至统计日累计注册客户90+，订单40+笔，完整验证从租户搭建到真实交易的全流程
90+
注册客户
40+
累计订单
亮点 03 · 降本增效
架构优化超额完成
云成本节约实打实
在全年成本管控目标指引下，技术团队实施系统架构精简与资源整合，H1期间通过服务合并实现超额完成率达108%，成本节约节奏与年度预算进度高度吻合，充分体现了精细化管理带来的降本实效。
优化前状态
多个系统分散运行 · 高可用集群配置 · 废弃服务占用资源 · 多套外部系统并行
→
优化后成果
140个服务合并整合 · 架构降级为单点部署 · 多系统废除下线 · 资源释放精准计量
服务整合
超额
合并140个服务（目标130）
达成率108%，完成全年54%
达成率108%，完成全年54%
成本节约
达标
H1已节约7-8万元
达全年15万目标50%
达全年15万目标50%
系统废除
完成
智纺/神策/好伙计/期货
4套系统下线
4套系统下线
等保精简
推进中
区块链测评拟废除
降低年度合规成本
降低年度合规成本
阿里云架构优化
全年预期成果
下半年继续完成约120个服务合并，11月阿里云续费窗口实现全年节约≥15万元，同步释放约120GB内存、32核CPU、1.5TB硬盘资源
Section 03 · Reflection & Improvement
问题反思与改进策略
不回避问题，深入剖析上半年工作中存在的不足与根本原因，提出具体可落地的改进方案。正视问题是改进的起点。
ISSUE 01 · 运营深度
重建设、轻运营，AI应用停留表层——推广闭环缺失，业务融合深度不足，价值未充分释放
问题表现 & 根因
运营闭环缺失：AI客服智能体上线后使用人数偏低，功能价值严重低估；销售绩效智能体延期交付，使用率未达预期；"上线即收工"的惯性思维使产品推广、用户引导、效果追踪均缺位
应用停留表层：当前AI应用主要集中于替代重复性操作（如开票、采编），降本成效显著；在风控决策方面也已具备一定的增效能力，但交易转化提升与增量收入创造尚未开展实质探索，增值整体仍显薄弱
根因：技术团队长期以"需求承接方"而非"价值创造者"角色参与业务，缺乏对业务流程的深度理解，也缺少从"上线"到"运营"的全生命周期管理机制
改进措施
1
建立AI产品运营闭环：每款AI产品上线后制定专项推广方案，推广培训→数据追踪→效果复盘→迭代优化，持续跟踪用户活跃度、人工替代率、业务增量等指标数据
2
下半年重点突破使用率：AI客服、销售绩效智能体明确责任人和季度提升目标，逐月追踪实际应用渗透率
3
从降本向增效增值延伸：技术深度对口各业务线，每月主动输出1–2个AI赋能建议；建立AI降本增效项目清单，每项明确量化目标（节省人天/效率提升/业务增量），上线后追踪复盘
ISSUE 02 · 组织活力
AI工具引入后团队主动性下滑，惰性风险与消极情绪值得高度警惕
核心挑战
AI工具引入降低了基础性工作门槛，部分成员主动思考与深入钻研的意愿下降，"有AI了不用动脑"的惰性思维有所蔓延；少数成员出现明显消极等待心态，滋生"躺平"的情绪。此问题若不干预，将持续侵蚀团队战斗力与创新能力。
问题表现 & 根因
AI工具降低了基础性工作门槛，部分成员主动思考意愿明显下降，"有AI了不用动脑"的惰性思维蔓延
少数成员出现消极等待状态，躺平情绪影响整体团队氛围
根因：个人价值边界因AI模糊化，职业发展预期不明朗，信息不对称加剧了焦虑与消极预期
改进措施
1
明确个人不可替代价值：与每位成员1v1沟通，明确AI时代核心价值定位——会驾驭AI的人才是不可替代的，躺平等待只会加速被边缘化
2
AI创新纳入绩效考核：主动发现痛点、提出AI赋能方案、推动落地，成为个人绩效加分项，打破"做多做少一个样"的消极预期
3
月度赋能展示机制：鼓励团队分享AI应用探索成果，树立"AI先行者"榜样，建立正向激励氛围
4
管理层主动干预：识别高风险消极成员，明确去留标准与发展路径，消除信息不对称引发的恐慌
ISSUE 03 · 项目管理
外部依赖管控薄弱，交付节奏被动受制于第三方
问题表现 & 根因
订e融因银行方测试资源协调问题，联调测试延后半个月，超出团队可控范围
易农通因需求方向未对齐，项目停滞整整2个月，直至5月底才重启，项目成本严重浪费
预算系统开发完成但财务侧验收迟迟未启动，系统搁置多月无法创造价值
根因：缺乏主动的外部干系人管理机制，备选降级方案准备缺位，对外部延误缺乏预案与升级通路
改进措施
1
建立外部依赖台账：每个涉及外部方的项目启动时明确依赖方、联络人、关键节点与超期预案
2
主动管理外部节奏：对银行/供应商/业务方提前2周发出进度确认，超期则立即升级协调或启动降级方案
3
推动共同交付责任：设置"技术交付后N天内完成验收"SLA约定，将验收责任显性化，避免搁置
Section 04 · H2 Work Plan
下半年工作规划
以"深化AI融合、释放业务价值、提升自主可控、激活团队主动性"为主线，推动技术工作从"建好"向"用好、创造价值"升级。
下半年四大战略主线
深化AI融合
从"能用"到"好用、创造业务价值"，AI从降本向增效增收延伸
风控智能体全面迭代升级
商品智能体（AI增收试点）
AI客服从问答→业务办理
拓展平台能力
丰富数字化贸易产品矩阵，扩大多租户规模，支撑业务创新
集采通/产能预售产品线
湖北数贸AI能力复制输出
农服平台品类与业务模式扩展
风控自主可控
完成蚂蚁大脑→自研风控全量切换，降低外部依赖，提升核心能力自主性
客户准入正负面清单建设
自研风控系统全量接管
信联数据源迁移完成
团队主动赋能
激活主动性，从"被动执行"转向"主动发现+AI赋能"
研发业务搭档制度落地
月度AI赋能建议输出
AI降本增效项目清单管理
2026年7月—12月工作时间线
7月
冲刺交付 · 风控升级启动
风控AI风控前端全面改版：5大维度页面深度重构，新增企业主经营风险分析看板，实现统一入口可视化交互
风控司法案件周期性风险监测升级：AI自动识别、分级分发预警至各BU，同步生成待办任务，形成监测—预警—处置完整闭环
合规客户准入正负面清单体系建设：从虚开发票/主体异常/税负异常等维度选取≥22个可量化风险指标，制定判断规则与阈值标准
财会新版增值税申报表全面适配税局最新表样；上线申报勾选进项抵扣自动化工具（发票/海关缴款书自动获取、智能匹配、批量勾选）
产品订e融联调测试完成并正式上线（7月中旬），易联业务货押融资全流程支持就绪
8月
AI增收试点 · 产品矩阵扩展
AI增收商品智能体上线：基于客户历史行为/采销记录/商品标签预测需求，智能推荐商品，完成数贸商城AI智能化版本升级，重点跟踪推荐转化率与GMV增量
AI客服MCP协议集成至智能客服：实现对话式业务引导，多轮问答自动关联跳转至前端业务操作页面，客服从"信息查询"升级为"业务办理入口"
风控风险数据库客户分组体系建成：按风险类型和业务线建立精细化分组标签，支持风控策略按组差异化配置
财会进项发票缺口统计 2.0 可视化监控；开票助手升级支持同一账号多纳税主体同时登录及一键切换
BU中农荟ERP适配生产服务业：与智纺/向荣等建立专项对接机制，输出问题清单与优化方案，同步启动系统优化
易农通易农通农服平台品类扩展：在种苗销售基础上增加农资等品类，丰富自营商品矩阵
9月
AI客服升级 · 产品矩阵完成
AI客服客户自助查询与数据统计看板上线，支持通过智能对话实时获取业务办理数据；AI售后模块建设，实现售后问题自动分流与闭环跟踪
风控客户定期信用审查机制建立：AI自动执行月度/季度审查，生成信用评分及风险提示报告
产品中农数贸/云南中橡/湖北数贸商城"集采通"和"产能预售"两大产品线上线：拼单摘牌/自动截单/多交易模式支持
易农通易农通农服平台完善业务模式：在自营基础上开放第三方商家入驻（需ICP经营许可证），拓展平台生态
10月
湖北专项输出 · BU合规交付
湖北数贸湖北数贸专项：AI客服（含客服问答+信用风控问答）和AI风控功能（合同/客户/四流合一检测）部署，输出标准化AI能力包
数牧数牧积分返利业务流程改造：依据最新返利政策重构系统流程，覆盖计算/审核/发放/结算全链路
合规众邦银行监管合规适配：完成惠猪宝/团餐宝/邦收三款产品合规改造，满足监管要求
易农通易农通农服平台农机撮合服务上线，丰富平台服务类型，优先甘蔗农机收割场景
财务合并流水自动核对上线：支持从BI系统自动导出收付款明细，逐笔比对银行回单，自动标注差异并生成异常预警报告
11月
自主可控里程碑 · 冲刺全年成本目标
核心攻坚蚂蚁大脑→自研风控系统全量切换（下半年重点攻坚战）：涵盖客户准入/评额授信/风控模型等核心模块，底层数据源同步迁移至信联，实现风控核心能力完全自主可控
财务自动编制资金明细表：EAS科目余额表到标准银行资料表格100%自动取数填充，集团及单户报表编制从"人天级"缩短至"分钟级"
架构阿里云续费窗口：完成全年260个服务合并目标（下半年补充120个），释放约120GB内存/32核CPU/1.5TB硬盘，全年节约≥15万元切实兑现
12月
年度收官 · AI自动化运营
AI风险大脑标签AI自动提取并同步至风险数据库：从海量文本中自动抽取结构化风险标签，覆盖全部客户，标签体系自动化运营闭环
湖北湖北数贸与银行融资授信平台对接，支持线上供应链金融，进一步完善多地区数字化贸易金融生态
总结年度AI赋能最佳实践总结：沉淀公司级AI应用方法论，形成可复制推广的赋能模板，为2027年战略规划奠定数字化基础
总结与展望
上半年，技术与数据中心主要研发投入实现了AI智能体从0到1的规模化落地，完成了数字化贸易平台SaaS化架构升级，并超额完成了云成本优化目标，证明了技术部门的价值。
下半年，我们将以「深化AI融合、释放业务价值、提升自主可控、激活团队主动性」为主线，推动技术工作从"建好"向"用好、创造价值"升级。AI不是让人变懒的工具，而是让人变强的杠杆——会驾驭AI的团队，将是公司最有竞争力的战略资产。
下半年，我们将以「深化AI融合、释放业务价值、提升自主可控、激活团队主动性」为主线，推动技术工作从"建好"向"用好、创造价值"升级。AI不是让人变懒的工具，而是让人变强的杠杆——会驾驭AI的团队，将是公司最有竞争力的战略资产。